首页中国
刷单返利、杀猪盘、冒充领导…河北发布电信网络诈骗犯罪典型案例
负面新闻 • 2021-04-17 19:39 • 中国 • 阅读 1102
当前,电信网络诈骗犯罪手法层出不穷,特别是随着移动互联网技术迅猛发展,加速了诈骗手法迭代升级,使得一些群众在面对这些电诈犯罪时往往防不胜防。今天,河北省公安厅公布了虚假贷款、刷单返利、冒充电商客服、杀猪盘、冒充领导等五类高发案件的作案手法、典型案例和防范要点。
刷单返利、杀猪盘、冒充领导…河北发布电信网络诈骗犯罪典型案例
第一,虚假贷款类诈骗
这类犯罪的手法表现为:
嫌疑人一般先发布办理贷款的广告信息,后冒充银行、贷款公司工作人员联系被害人,获取被害人个人信息后,以收取手续费、交纳年息、保证金、税款、代办费等为由,或者以检验还贷能力、刷流水、调整利率、降息、提高信誉等幌子,诱骗被害人转账汇款。还有的嫌疑人骗取被害人的银行账户和密码等信息后,直接用转账、消费的方式实施诈骗。
典型案例:
近日,张家口市李某在某网络贷款平台注册了账号,并加入了该网贷平台的微信“业务办理群”,群中一网友询问李某贷款需求等信息,李某将手机号等个人信息发给对方后,成功申请了3万元的贷款额度。对方让李某再添加一个“工作人员”的微信号,李某在该“工作人员”语音提示下安装了伪装的某银行APP,开通了手机银行,李某把验证码发给对方后,就发现自己的银行卡里的钱全部被转走了,李某询问原因,对方称财务会把钱转过来,李某收到钱后,对方又以超时、信誉度低等理由让李某多次转钱,李某意识到不对劲才发现被骗。
提示:
申请贷款请到银行,正规渠道在放贷前不会提前收取费用,切勿轻易相信网络上或者陌生人提供的“贷款”信息。贷款并不需要交保证金、做银行流水账,一旦遇上此种情况,均为诈骗。
第二,刷单返利类诈骗
这类犯罪的手法表现为:
嫌疑人通过网页、招聘平台、QQ、微信、短信、抖音等渠道推广兼职广告,以开网店需快速刷新交易量、刷网上好评、刷信誉度等为借口,招募人员进行网络兼职刷单。骗子利用话术诱骗被害人,在其提供的链接或者APP上进行购物付款操作,并承诺在交易后返还购物费用和提成。被害人刷第一单时,嫌疑人会小额返利让被害人尝到甜头,当被害人刷单交易额变大后,骗子就会以各种理由拒不返款并将受害人拉黑。
典型案例:
石家庄市徐某通过某APP搜索兼职工作时,接到一条私信,双方添加微信好友后,对方要求徐某下载“淘赚花”APP,并登陆“黄金城彩票”网站,徐某按照对方的指示操作,下了5单并赚了470元,都可以成功提现,做第6单的时候,对方说可以做成三联单,能多赚钱,徐某垫付45000元后,发现无法提现,对方称需要转账90000元才能提现,徐某发现被骗后报警。
提示:
刷单是一种作弊行为,国家法律法规、淘宝等电商平台明令禁止这种虚假交易,在网上看到的刷单广告绝大部分都是骗子布下的陷阱,广大网友一定要擦亮双眼,做正规兼职,谨防上当受骗。
第三,冒充电商客服类诈骗
这类犯罪的手法表现为:
嫌疑人冒充电商平台客服,谎称被害人购买的物品出现问题,以可给予被害人退款、理赔、退税等为由,诱导被害人泄露银行卡和手机验证码等信息,将被害人银行卡内钱款转走;或者因商品质量原因导致交易异常,将冻结被害人账户资金,让被害人将资金转入指定的安全账户实施诈骗;或以误将被害人升级为会员、误将被害人授权为代理、误给被害人办理了商品分期业务等,如不取消上述业务将扣费为由,诱导被害人转款,实施诈骗;或以被害人会员积分、芝麻信用积分不足不能退款为由,让被害人提高会员积分进行贷款,并指引被害人将贷款向指定账户汇款实施诈骗。
典型案例:
唐山市章某接到一个陌生电话,对方自称是某网购平台的客服,且能报出章某的身份信息以及在网上买过的商品。对方称章某之前买的东西快递丢失了,可以帮助章某进行三倍赔偿,双方互加QQ好友后,对方先是让章某在支付宝网商贷里面贷款,章某贷款了一笔18000元,并通过手机银行按对方要求转到了指定账户,之后对方说过几天会把贷款和三倍赔偿一并退还,始终没收到钱的章某意识到自己被骗。
提示:
如遇电商客服主动来电,要求办理退款、理赔手续,可登陆官网进行核实,所有要求加微信、QQ进行操作的都是诈骗。正规的网购平台退款都是按原支付路径自动退还,不需要开通业务以及填写个人信息,更不需要缴纳任何费用,网购后要求私下退款转账的一律是诈骗,在任何情况下,不要给任何人提供短信验证码、账号、密码等信息。
第四,杀猪盘类诈骗
这类犯罪的手法表现为:
嫌疑人首先通过网络社交APP、短信、网页上发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息,被害人和嫌疑人互加好友后,骗子谎称能轻松赚钱、有内幕消息、有网站漏洞、或者谎称自己为职业投资顾问、证券经理等,诱导被害人在嫌疑人提供的虚假网站、APP投资;或者嫌疑人谎称博彩网站或APP系统存在漏洞、认识黑客、有内幕消息、有专业导师团队等,后诱导被害人进行投注,一般先让被害人少量获利,在取得信任后,继续诱导被害人加大投注金额。被害人在投入大量资金后,发现无法提现或全部亏损。再与对方交涉时,发现对方将自己拉黑或者失联。
典型案例:
一骗子主动添加保定市李某为好友,发给李某一个网址链接,李某点击链接下载了“中金财富”APP,注册了账号并绑定了银行卡。骗子让李某把钱转到指定银行卡里,再充值到“中金财富”的账户中。李某前两次转账,均收到了额外几千元返现,后续李某又给骗子转账228000元,返现却杳无音信,李某发现自己被骗。
提示:
牢记“不信、不贪、不转”,不相信他人稳赚不赔的投资谎言,不贪图网络博彩、稿酬回报等投资诱惑,转账前再三确认身份,不给陌生账户转账。
第五,冒充领导类诈骗
这类犯罪的手法表现为:
嫌疑人冒充银行工作人员向受害公司相关人员(办公室主任、财务主管或者其他)拨打电话,称公司账户需要年检,并留下自己的QQ号码。公司人员通知财务,请财务与银行人员对接,并将嫌疑人提供的QQ号码告诉财务。财务添加嫌疑人QQ,嫌疑人在获取公司全称后,发给财务授权委托书,并将财务拉入事前建好的QQ群。群中有公司董事长、总经理等,董事长叮嘱财务将相关文件准备好给银行送过去。董事长、总经理等人在群中商谈近期工作及项目、业务等,要求财务将资金汇入指定账户。
典型案例:
邯郸市赵某在公司接到电话,对方谎称是某银行对公账户管理员,需要对其所在公司的对公账户进行核实,并通过QQ发送了一个电子版授权委托书文件。后赵某被拉入一个QQ群,群内有骗子冒充公司股东的QQ号,假股东以与其他公司签合同为由,要求赵某向指定账户转账98000元,赵某发现被骗后报警。
提示:
在管理账户资金时,公司各相关人员要严格遵守相关管理制度,不要轻易相信QQ群等其他网络渠道发来的转账指令,尤其在资金转出操作中,一定要与转款指令人或者公司负责人当面核实,办完转款手续后再进行转款操作。
线上博彩在部分国家属违法行为,本文以产业分析为目的内容仅供参考,文章内相关赌博行为一律与本站无关。
发布者:负面新闻,转转请注明出处:https://www.boyoushe.com/5558.html