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刷单返利、杀猪盘、冒充领导…河北发布电信网络诈骗犯罪典型案例
负面新闻 • 2021-04-17 19:39 • 中国 • 阅读 1102
当前，电信网络诈骗犯罪手法层出不穷，特别是随着移动互联网技术迅猛发展，加速了诈骗手法迭代升级，使得一些群众在面对这些电诈犯罪时往往防不胜防。今天，河北省公安厅公布了虚假贷款、刷单返利、冒充电商客服、杀猪盘、冒充领导等五类高发案件的作案手法、典型案例和防范要点。
刷单返利、杀猪盘、冒充领导…河北发布电信网络诈骗犯罪典型案例
第一，虚假贷款类诈骗
这类犯罪的手法表现为：
嫌疑人一般先发布办理贷款的广告信息，后冒充银行、贷款公司工作人员联系被害人，获取被害人个人信息后，以收取手续费、交纳年息、保证金、税款、代办费等为由，或者以检验还贷能力、刷流水、调整利率、降息、提高信誉等幌子，诱骗被害人转账汇款。还有的嫌疑人骗取被害人的银行账户和密码等信息后，直接用转账、消费的方式实施诈骗。
典型案例：
近日，张家口市李某在某网络贷款平台注册了账号，并加入了该网贷平台的微信“业务办理群”，群中一网友询问李某贷款需求等信息，李某将手机号等个人信息发给对方后，成功申请了3万元的贷款额度。对方让李某再添加一个“工作人员”的微信号，李某在该“工作人员”语音提示下安装了伪装的某银行APP，开通了手机银行，李某把验证码发给对方后，就发现自己的银行卡里的钱全部被转走了，李某询问原因，对方称财务会把钱转过来，李某收到钱后，对方又以超时、信誉度低等理由让李某多次转钱，李某意识到不对劲才发现被骗。
提示：
申请贷款请到银行，正规渠道在放贷前不会提前收取费用，切勿轻易相信网络上或者陌生人提供的“贷款”信息。贷款并不需要交保证金、做银行流水账，一旦遇上此种情况，均为诈骗。
第二，刷单返利类诈骗
这类犯罪的手法表现为：
嫌疑人通过网页、招聘平台、QQ、微信、短信、抖音等渠道推广兼职广告，以开网店需快速刷新交易量、刷网上好评、刷信誉度等为借口，招募人员进行网络兼职刷单。骗子利用话术诱骗被害人，在其提供的链接或者APP上进行购物付款操作，并承诺在交易后返还购物费用和提成。被害人刷第一单时，嫌疑人会小额返利让被害人尝到甜头，当被害人刷单交易额变大后，骗子就会以各种理由拒不返款并将受害人拉黑。
典型案例：
石家庄市徐某通过某APP搜索兼职工作时，接到一条私信，双方添加微信好友后，对方要求徐某下载“淘赚花”APP，并登陆“黄金城彩票”网站，徐某按照对方的指示操作，下了5单并赚了470元，都可以成功提现，做第6单的时候，对方说可以做成三联单，能多赚钱，徐某垫付45000元后，发现无法提现，对方称需要转账90000元才能提现，徐某发现被骗后报警。
提示：
刷单是一种作弊行为，国家法律法规、淘宝等电商平台明令禁止这种虚假交易，在网上看到的刷单广告绝大部分都是骗子布下的陷阱，广大网友一定要擦亮双眼，做正规兼职，谨防上当受骗。
第三，冒充电商客服类诈骗
这类犯罪的手法表现为：
嫌疑人冒充电商平台客服，谎称被害人购买的物品出现问题，以可给予被害人退款、理赔、退税等为由，诱导被害人泄露银行卡和手机验证码等信息，将被害人银行卡内钱款转走；或者因商品质量原因导致交易异常，将冻结被害人账户资金，让被害人将资金转入指定的安全账户实施诈骗；或以误将被害人升级为会员、误将被害人授权为代理、误给被害人办理了商品分期业务等，如不取消上述业务将扣费为由，诱导被害人转款，实施诈骗；或以被害人会员积分、芝麻信用积分不足不能退款为由，让被害人提高会员积分进行贷款，并指引被害人将贷款向指定账户汇款实施诈骗。
典型案例：
唐山市章某接到一个陌生电话，对方自称是某网购平台的客服，且能报出章某的身份信息以及在网上买过的商品。对方称章某之前买的东西快递丢失了，可以帮助章某进行三倍赔偿，双方互加QQ好友后，对方先是让章某在支付宝网商贷里面贷款，章某贷款了一笔18000元，并通过手机银行按对方要求转到了指定账户，之后对方说过几天会把贷款和三倍赔偿一并退还，始终没收到钱的章某意识到自己被骗。
提示：
如遇电商客服主动来电，要求办理退款、理赔手续，可登陆官网进行核实，所有要求加微信、QQ进行操作的都是诈骗。正规的网购平台退款都是按原支付路径自动退还，不需要开通业务以及填写个人信息，更不需要缴纳任何费用，网购后要求私下退款转账的一律是诈骗，在任何情况下，不要给任何人提供短信验证码、账号、密码等信息。
第四，杀猪盘类诈骗
这类犯罪的手法表现为：
嫌疑人首先通过网络社交APP、短信、网页上发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息，被害人和嫌疑人互加好友后，骗子谎称能轻松赚钱、有内幕消息、有网站漏洞、或者谎称自己为职业投资顾问、证券经理等，诱导被害人在嫌疑人提供的虚假网站、APP投资；或者嫌疑人谎称博彩网站或APP系统存在漏洞、认识黑客、有内幕消息、有专业导师团队等，后诱导被害人进行投注，一般先让被害人少量获利，在取得信任后，继续诱导被害人加大投注金额。被害人在投入大量资金后，发现无法提现或全部亏损。再与对方交涉时，发现对方将自己拉黑或者失联。
典型案例：
一骗子主动添加保定市李某为好友，发给李某一个网址链接，李某点击链接下载了“中金财富”APP，注册了账号并绑定了银行卡。骗子让李某把钱转到指定银行卡里，再充值到“中金财富”的账户中。李某前两次转账，均收到了额外几千元返现，后续李某又给骗子转账228000元，返现却杳无音信，李某发现自己被骗。
提示：
牢记“不信、不贪、不转”，不相信他人稳赚不赔的投资谎言，不贪图网络博彩、稿酬回报等投资诱惑，转账前再三确认身份，不给陌生账户转账。
第五，冒充领导类诈骗
这类犯罪的手法表现为：
嫌疑人冒充银行工作人员向受害公司相关人员（办公室主任、财务主管或者其他）拨打电话，称公司账户需要年检，并留下自己的QQ号码。公司人员通知财务，请财务与银行人员对接，并将嫌疑人提供的QQ号码告诉财务。财务添加嫌疑人QQ，嫌疑人在获取公司全称后，发给财务授权委托书，并将财务拉入事前建好的QQ群。群中有公司董事长、总经理等，董事长叮嘱财务将相关文件准备好给银行送过去。董事长、总经理等人在群中商谈近期工作及项目、业务等，要求财务将资金汇入指定账户。
典型案例：
邯郸市赵某在公司接到电话，对方谎称是某银行对公账户管理员，需要对其所在公司的对公账户进行核实，并通过QQ发送了一个电子版授权委托书文件。后赵某被拉入一个QQ群，群内有骗子冒充公司股东的QQ号，假股东以与其他公司签合同为由，要求赵某向指定账户转账98000元，赵某发现被骗后报警。
提示：
在管理账户资金时，公司各相关人员要严格遵守相关管理制度，不要轻易相信QQ群等其他网络渠道发来的转账指令，尤其在资金转出操作中，一定要与转款指令人或者公司负责人当面核实，办完转款手续后再进行转款操作。
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